OPERAÇÕES :
PAPÉIS que entraram para a carteira : GETI3, UCAS3, UGPA3, ABEV3, EZTC3, BRAP3, CGRA3.
PAPÉIS que saíram da carteira : ABCB4, PINE4, CSMG3, FJTA4, FRAS4.
Em 2013 consegui aumentar a diversificação entre os ativos já existentes diluindo o valor investido individualmente em cada papel, assim como entre os diversos setores. Foi o ano que também marcou a entrada de papéis de setores que eu possuía receio de ter em carteira como as não cíclicas (UGPA3 e ABEV3), assim como as incorporadoras de imóveis (EZTC3), e verejo (CGRA3). Vendi alguns papéis por entender que existiam melhores oportunidades, e fazia sentido vendê-los até mesmo por terem apresentado um bom retorno no período em que estiveram na carteira.
Foi um excelente ano em termos de aportes limpos (dinheiro novo), um aumento de + 53,35% em relação ao total investido até então. Quanto ao rendimento a carteira vem batendo o IBOV desde 2011 com uma vantagem interessante, sendo que em 2013 teve um desempenho de - 2,58 % no ano frente a - 15,5% do índice, superando também, assim como em 2012, o indice SMLL que fechou o ano de 2013 com -15,24%.
Para 2014 a ideia é continuar neste ritmo de aportes, vender assim que puder alguns papéis que não atendam mais aos requisitos da carteira (LUPA3,FRIO3,) que hoje possui 23 ativos, a ideia é terminar o ano com 18 ativos. Aos poucos a carteira vai ficando mais sólida, evoluindo assim como a minha capacidade de poupar e investir. E que em 2014 a bolsa continue andando de lado, enquanto isso a gente vai formando patrimônio. Abraços ...
YIELD ACUMULADO (DIVIDENDOS + JCP + ALUGUÉIS) : 9,34 % sobre valor investido bruto.
CUSTOS DE INVESTIMENTO ACUMULADO : 0,69 % sobre valor investido bruto
RENTABILIDADE NO MÊS : - 4,08 % RENTABILIDADE NO ANO : - 2,58 %
EVOLUÇÃO PATRIMONIAL NO ANO : + 38,16 %
OPERAÇÕES :
COMPRAS : ETER3 (R$ 7,73)
Em Dezembro efetuei uma pequena compra de ETER3, aproveitando o que julgo ter sido uma boa oportunidade para aumentar posição nessa excelente empresa, que vive exageradamente atormentada pela questão do amianto.
Quanto ao desempenho da carteira, em dezembro o ibovespa teve um ganho de + 6,05% um pouco superior ao da carteira que teve um ganho de + 4,70%, em 2012 o ibov teve uma rentabilidade de + 7,40%, enquanto a carteira performou + 30,27 %, apesar de ter perdido para o ibov nos últimos 3 meses, fechei o ano com um rentabilidade bastante superior ao Ibov e até mesmo do índice small caps que teve uma rentabilidade de + 28,66%. Fico mais satisfeito pela montagem da carteira que as poucos vai tomando corpo, do que pela rentabilidade em sí, e satisfeito também pela minha evolução como investidor, aprendendo com os erros e repetindo os acertos, a tendência que é que essa evolução se reflita em melhores retornos futuramente.
PROJEÇÃO PARA 2013
Aportar mensalmente, espero que aportes mais gordos, reinvestir todos os proventos, fugir de empresas turnaround, continuar aumentando a diversificação da carteira tanto em % de cada ativo, como também em variedade de mercados, atualmente possuo 39,18% dos ativos no segmentos de bens de capital, espero aumentar posição em setores de consumo, bancos, construção civil, setores mais focados em mercado interno. Claro tudo isso vai depender das oportunidades que o mercado vai oferecer. E assim que possível me livrar de algumas maçãs podres que ainda tenho em carteira. Que em 2013 venha uma crise pior que a de 2008, oferecendo pechinchas ímpares, quem sabe desta forma eu finalmente consiga comprar um pouco das não cíclicas como AMBV4 ;). Espero dar mais uma chinelada no IBOV e quem sabe vencer mais uma vez o SMALL \°/.
RESUMO :
YIELD ACUMULADO (DIVIDENDOS + JCP + ALUGUÉIS) : 9,22 % sobre valor investido bruto.
CUSTOS DE INVESTIMENTO ACUMULADO : 0,67 % sobre valor investido bruto
RENTABILIDADE NO MÊS : + 4,70 %
RENTABILIDADE NO ANO : + 30,27 %
RENTABILIDADE ACUMULADA HISTÓRICA : + 31,22 %
EVOLUÇÃO PATRIMONIAL : + 5,02 %
OPERAÇÕES :
COMPRAS : ETER3 (R$ 8,74), VALE5 (R$ 35,54)
VENDAS : FRAS4 (R$ 5,03)
Em novembro efetuei mais uma pequena venda de FRAS4, finalizando o ajuste de % desse ativo na carteira, efetuei a compra de ETER3 e VALE5, com um aporte ainda módico. Fazendo uma observação geral, as minhas 6 maiores posições representam 62,28% da carteira, pretendo aumentar a diversificação, apesar de dificuldade de efetuar isso, tendo em vista que muitos dos meus ativos preferidos, continuam oferecendo boas oportunidades de compra. Entre janeiro e fevereiro conseguirei fazer um aporte mais significativo, aproveitarei para fazer esse ajuste.
Quanto ao desempenho da carteira, em novembro o ibovespa permaneceu estável com um ganho de + 0,71%, já a carteira teve uma queda de - 1,35%, no acumulado do ano o ibov apresenta uma alta de + 1,27%, enquanto a carteira apresenta + 24,55 %, apesar de ter perdido para o ibov nos últimos 2 meses, no ano continuo dando uma surra no índice ;).
RESUMO :
YIELD ACUMULADO (DIVIDENDOS + JCP + ALUGUÉIS) : 9,06 % sobre valor investido bruto.
CUSTOS DE INVESTIMENTO ACUMULADO : 0,64 % sobre valor investido bruto
RENTABILIDADE NO MÊS : - 1,35 %
RENTABILIDADE NO ANO : + 24,55 %
RENTABILIDADE ACUMULADA HISTÓRICA : + 25,46 %
EVOLUÇÃO PATRIMONIAL : - 0,67 %
OPERAÇÕES :
COMPRAS : ELPL4 (R$ 17,67), BBAS3 (R$ 22,51), ETER3 (R$ 9,72), CMIG3 (R$ 22,06)
VENDAS : FRAS4 (R$ 4,87)
Outubro foi um mês de aporte magro, como vocês já sabem prefiro não mexer na composição da carteira e ir ajustando a alocação das ações somente com novos aportes, este mês foi atípico pois decidi vender um pouco de FRAS4 por um valor interessante, com isso consegui diversificar um pouco mais a carteira pois FRAS4 representava uma % muito grande do valor investido. Realizei a compra de ELPL4, BBAS3, ETER3, e a novidade de carteira CMIG3, são todos papéis que vem sendo duramente penalizados pelo mercado, como entendo que o mercado no curto prazo é fluxo, sempre exagera (tanto para cima,quanto para baixo), e por se tratarem de boas empresas, creio que essas quedas proporcionam boas oportunidades de compras.
Quanto ao desempenho da carteira, em outubro o ibovespa teve uma queda de - 3,56%, a carteira um pouco menos - 1,84%, no acumulado do ano o ibov apresenta uma alta de + 0,55%, enquanto a carteira apresenta + 26,52%, espero que continue assim, e que esse ajuste gere algum valor para a carteira no longo prazo, tendo em visto quem meus custos de investimentos aumentaram um pouquinho, mas continuam sob controle. No mais continuamos a alimentar a bola de neve, go baby go :)
RESUMO :
YIELD ACUMULADO (DIVIDENDOS + JCP + ALUGUÉIS) : 8,64 % sobre valor investido bruto.
CUSTOS DE INVESTIMENTO ACUMULADO : 0,65 % sobre valor investido bruto
RENTABILIDADE NO MÊS : - 1,84 %
RENTABILIDADE NO ANO : + 26,52 %
RENTABILIDADE ACUMULADA HISTÓRICA : + 27,45 %
EVOLUÇÃO PATRIMONIAL : - 0,69 %
OPERAÇÕES :
COMPRAS : VALE5 (R$ 32,55)
Este mês viajei e acabei aportando menos do que o de costume, mas valeu a pena, comprei um pouco mais de VALE5. No mais a carteira continua com excelente performance, destaque positivo para FRAS4 que finalmente se moveu, como é a minha maior posição em carteira acabou ajudando bastante na rentabilidade mensal. Tive excelentes notícias referentes ao meu emprego se der tudo certo em breve poderei aumentar o tamanho dos meus aportes.
Para relaxar um som show de bola ....
http://www.youtube.com/watch?v=VHi7VoRJxbU
RESUMO :
YIELD ACUMULADO (DIVIDENDOS + JCP + ALUGUÉIS) : 8,66 % sobre valor investido bruto.
CUSTOS DE INVESTIMENTO ACUMULADO : 0,61 % sobre valor investido bruto
RENTABILIDADE NO MÊS : + 4,59 %
RENTABILIDADE NO ANO : + 29,22 %
RENTABILIDADE ACUMULADA HISTÓRICA : + 30,18 %
EVOLUÇÃO PATRIMONIAL : + 4,75 %
OPERAÇÕES :
COMPRAS : VALE5 (R$ 34,00)
Este mês marcou o meu início de posição em VALE5 (apesar do pequeno aporte), entre qualidades e defeitos na minha opinião é um papel que está sendo negociado por um valor atrativo, e faz tempo que estava de olho nele. É a primeira empresa de commodities da carteira, ou seja continuo tentando aumentar a diversificação por setores que julgo interessantes. Assim como neste mês, setembro deverei aportar pouco.
Destaque de rentabilidade deste mês foi FRAS4 minha maior posição, o que me leva novamente a tentação de fazer uma pequena venda afim de diluir um pouco o tamanho dela na carteira. Os bancos também se recuperaram um pouco, somados FRAS4 e bancos representam 42,76% do meu valor investido total, o que explica boa parte do excelente rendimento do mês.
A rentabilidade mensal da carteira foi de +6,13%, contra +1,72% do ibov, atingindo +23,74% no ano contra +0,54% do ibov no mesmo período. A lição que fica deste mês é a importância da diversificação entre setores, não existe setor imune a crises, até mesmo o elétrico tido com um porto seguro, vem levando dedilhadas do governo, radar atento para promoções que poderão surgir. Abraços a todos ;)
RESUMO :
YIELD ACUMULADO (DIVIDENDOS + JCP + ALUGUÉIS) : 8,56 % sobre valor investido bruto.
CUSTOS DE INVESTIMENTO ACUMULADO : 0,60 % sobre valor investido bruto
RENTABILIDADE NO MÊS : + 6,13 %
RENTABILIDADE NO ANO : + 23,74 %
RENTABILIDADE ACUMULADA HISTÓRICA : + 24,67 %
RENTABILIDADE ACUMULADA HISTÓRICA A.M : + 0,48 %
EVOLUÇÃO PATRIMONIAL : + 7,02 %
